Jsme tu, abychom pomohli vašim rodinným financím

Věříme, že zdravé rodinné finance jsou unikátním klíčem k bohatému a šťastnému životu.

Napsali o nás

Kurz Šťastní & bohatí

Čím to je, že ještě nejste ve svém životě tak šťastní a bohatí, jak byste si přáli? 

Poznejte své podvědomí, nahraďte ho lepším! Když budete myslet a jednat jako šťastní a bohatí lidé, šťastně bohatými se stanete. To přece dává smysl.

Držíme klíč k vašemu bohatému životu

Jsme specialisté na rodinné finance.

Většina společností zabývajících se finančním poradenstvím spíše prodává než radí. Bezhlavě přijímají nové poradce, ale na klienty už moc nemyslí. Z toho důvodu je trh přesycen neodbornými finančními poradci a lidmi, kteří mají nešťastně uzavřené finanční produkty.

Jak můžeme pomoct vaší rodině

Své poradce si vybíráme pečlivě

Naším náročným výběrovým řízením projde pouze 1 z 25 žadatelů.

Každý uchazeč musí projít pohovorem s výkonným ředitelem Michalem Rückelem a obstát ve tříměsíční zkušební lhůtě, kde nabývá teoretické i praktické znalosti v oboru. V době tříměsíční zkušební lhůty poradce zároveň připravíme na získání povinné licence u České národní banky.

O vaši rodinu se postaráme

Pomáháme lidem s jejich finanční situací podle jejich přání, představ a zcela na míru.

Michal Rückel

Výkonný ředitel Finančního Institutu

Sestavíme plán na míru

Zajištění proti rizikům

Základním stavebním kamenem pro finanční nebo životní plánování je mít příjem nebo dostatečnou finanční rezervu, ze které je možné žít…

Vytváření finanční rezervy

Pomůžeme vám vytvořit finanční rezervu s ideální investicí, které porozumíte. Dopřejte si nové bydlení nebo auto bez tíže úvěru…

Optimalizace rodinných výdajů

Náš poradce s vámi projde veškeré výdaje domácnosti a pomůže najít, kde vám zbytečně utíkají peníze…

Ochrana majetku

Cílem ochrany majetku je co nejrychleji zařídit, abyste měli dostatek prostředků pro opětovné pořízení či opravu vašeho majetku…

Financování bydlení

Pomůžeme vám vybrat tu nejvýhodnější hypotéku a zjistit finanční rezervu v případě neschopnosti splácet při nenadálé události

Kvalitní bankovní účty

S našimi poradci jsme rozklíčovali podmínky jednotlivých bank a ukážeme vám, jaký účet je pro vás ten nejvýhodnější

Zvýšení finanční gramotnosti

Pomocí naší Nadace EU&FI pomáháme rodinám se základy finanční gramotnosti

Poznejte naše další aktivity

Pojďme to společně probrat

Dobrý den, chtěla bych vychválit práci pana Petra Prochasky, který mi velice pomohl s mými finančními záležitostmi. Je radost se setkávat s mladými nadšenými lidmi, kteří dělají svou práci srdcem a ve prospěch všech. Děkuji. Požehnané Velikonoce všem ve vaší společnosti.
JARKA CORKILL
31.3.2021, Ostrava
Chtěl bych poděkovat panu Koberovi za jeho lidský a profesionální přístup. Pečlivě se mnou vše prošel a vysvětlil. Mohu jeho služby jen doporučit. Děkuji
VLASTIMIL VLASÁK
27.9.2020, Červený Kostelec
Dobrý den, chtěl bych poděkovat za skvělou spolupráci při řešení problémů s pojištěním. Přístup poradce byl příkladný. Děkuji moc a těším se na další spolupráci.
ALEŠ STŘELKA
4.3.2018, Hradec Králové
S přístupem poradce Zdeňka Rückela jsme velice spokojeni. Milý, příjemný, velice ochotný, vše krásně vysvětlil, zodpověděl. Můžeme jen doporučit. Vlčkovi
MIROSLAVA VLČKOVÁ
4.4.2018, Nové Město nad Metují
Jako poradce L.Sporera vřele doporučujeme.Pomohl nam s pojištěním.refinancovat hyp.uver,kde jsme usetrili.Jeho vystupování je příjemné a je sympatický.Vzdy se na něho můžeme obrátit a vždy nám ochotně pomůže nebo poradí.
IVA VRBATOVÁ
1.3.2018, Vidochov
Dobrý den, tímto bych chtěla poděkovat za pomoc při refinancování hypotéky. V budoucnu se na vás zase ráda obrátím.
LINDA HRODKOVÁ
2.10.2018, Hradec Králové
S prací pana Kašky jsem byla nadmíru spokojená. Zajistil nám nejvýhodnější zajištění našich příjmů a vše nám trpělivě vysvětlil a zodpověděl veškeré otázky. Je radost spolupracovat s takovými lidmi.
VERONIKA LUŇÁKOVÁ
28.2.2018, Čestice
Chtěl bych vyjádřit poděkování za přístup a řešení problémů s pojištěním Ing. Monice Buřtové. Věřím v další spolupráci. Rád bych tímto vyjádřil poděkování za skvělý přístup a flexibilitu.
JAN KUBÁT
19.10.2016, Louny
Dobrý den, tímto bych chtěla vyjádřit spokojenost se slečnou Veronikou Forejtkovou, která mi věnovala spoustu času s uzavřením pojistky. Za její pomoc a příjemné vystupování moc děkuji.
IRENA ČEPLOVÁ
15.9.2016, Rychnov nad Kněžnou
Velice příjemné vystupování a Ochota řešit profesionálně, dle předchozího rozhovoru s klientem, vzniklou situaci a odborně mu poradit, to vše charakterizuje paní Marcelu Sejkorovou, která mi velice ochotně pomohla a pomáhá ve finančních otázkách. Tedy paní Marcelko moc děkuji a jsem Vám velice vděčný.
ONDŘEJ STARÝ
15.8.2016, Tuněchody
Chci poděkovat vaši společnosti za provedené služby, zjistil jsem hrubé nedostatky v cenách a hlavně nastavení svých pojistných smluv, s čímž mi váš poradce p. Malich ochotně pomohl. Přijel kdykoli jsem zavolal, řešili jsme i povinné ručení a chystáme se na havarijní pojištění mého nového automobilu. Za mě 10/10!!
BOHUSLAV ČERVENÝ
29.6.2016, Harrachov

Zajištění proti rizikům

Základním stavebním kamenem pro finanční nebo životní plánování je mít příjem nebo dostatečnou finanční rezervu, ze které je možné žít v případě nenadálé životní události. Náš osobní poradce s vámi probere vaši finanční situaci a bude pak zřejmé, že právě pevné zdraví je klíčem ke schopnosti vydělávat peníze. Ukáže vám systém pro zajištění zdravotních rizik.

Analyzuje vaši finanční situaci a navrhne, jak nejlépe ochránit vaše finance v případě nemoci nebo úrazu v závislosti na likvidní rezervě, která potřebu pojištění vytlačí. 

Pojištění nastavíme tak, abyste mu rozuměli, neplatili mnoho a zároveň aby pokrylo pouze nutné věci. Pojištění je důležité promyslet v kombinaci s finanční rezervou, která vám vždy zůstane, i když se nedostanete do zdravotních komplikací.

Pojďme to společně probrat

Vytváření finanční rezervy

Jak se budete dovídat další informace o likvidní finanční rezervě, zjistíte, jaký je rozdíl ji mít nebo nemít. Představte si, že ztratíte zaměstnání, krátkodobě onemocníte nebo budou potřeba nutné opravy v domácnosti. 

V tuto chvíli máte částečnou jistotu, protože můžete čerpat z finanční rezervy. Je skvělý pocit dívat se na svůj nově pořízený automobil nebo novou kuchyň, když víte, že nikomu za to nedlužíte a nezaplatíte nic navíc.

Už jste se možná doslechli o různých investičních produktech, které nabízejí rozdílné výnosy. Ne všechny jsou ale pro každého klienta výhodné nebo vhodné. Od toho tu jsou naši poradci a analytické oddělení, aby za vás promysleli a analyzovali různé druhy finančních investic, které budou odpovídat vašemu investičnímu profilu. 

Budete mít možnost investici sami sledovat a nastane-li nenadálá nebo plánovaná rodinná situace, budete mít k dispozici finanční rezervu, což vám přinese pocit klidu.

Pojďme to společně probrat

Optimalizace rodinných výdajů

Lidé běžně využívají produkty různých společností, které jim usnadňují život. Je ale potřeba dobře porozumět daným podmínkám každého konkrétního produktu, abychom „nevyhazovali“ peníze z okna za předražené služby. 

I od toho tu je náš osobní poradce, který s vámi jednotlivé produkty projde a zkontroluje, jestli platíte adekvátní přiměřenou cenu. 
Pokud nalezne nějaký prostor pro úsporu vašich peněz, upozorní vás na ni a na vás už bude, jak s těmito informacemi naložíte.

Pojďme to společně probrat

Ochrana majetku

Představte si, jaké by to bylo, kdybyste přes noc přišli o střechu nad hlavou. Cílem ochrany majetku je co nejrychleji zařídit, abyste měli dostatek prostředků pro opětovné pořízení či opravu. Vždy zvažujeme jednotlivá řešení a podmínky, které jsou vám jednotlivé pojišťovny schopné nabídnout. 

Osobní poradce s pojišťovnami prodiskutuje pojistné plnění a dbá na to, abyste vždy dostali plnění v nových cenách bez ohledu na stáří pojistné věci. V těchto těžkých chvílích vás celým procesem likvidace poradce provede a vše vám ukáže a vysvětlí. 

Stejným způsobem to platí i u pojištění movitého majetku. 

U pojištění odpovědnosti je nutné dobře znát pojistné podmínky, kde je uvedeno, co je a není kryté pojišťovnou, tak aby pojištění skutečně řešilo vaše potřeby.

Pojďme to společně probrat

Financování bydlení

Možná jste si všimli, že málokdy se při výstavbě nebo koupi nemovitosti lidé obejdou bez hypotéky. Představte si, že zatoužíte po vlastním bydlení, a tak si zajdete zažádat do banky o úvěr. 

Každá banka vám ale nabízí jiné podmínky. Pokud chcete najít nejvýhodnější podmínky pro váš úvěr, budete si muset vyčlenit spoustu času na obíhání jednotlivých bank a porovnávání jednotlivých nabídek. Čím více budete běhat a číst, tím více možná pocítíte nutkání  nechat vše na nás. 

Nabídky bank detailně sledujeme a víme, že úroková sazba není hlavním srovnávacím ukazatelem, ale že banky se snaží uvázat klienta na další produkty, které ve finále výhodnou úrokovou sazbu smažou. 

Dále se vám bude líbit, že úvěr vždy kombinujeme s rezervou, která zařídí případný problém se splácením nebo zajistí nulový přeplatek úvěru.

Pojďme to společně probrat

Kvalitní bankovní účty

Běžný účet, který nám ulehčí život, bereme jako standardní věc. Mít ho ale bez skrytých poplatků už tak standardní není. Všude můžete narazit na nabídky různých bank a jejich účtů zadarmo nebo bez skrytých poplatků. 

Ale ono to tak většinou není. S našimi poradci jsme rozklíčovali podmínky jednotlivých bank a ukážeme vám, jaký účet je pro vás ten nejvýhodnější. Umíme vám bez potíží pomoci i s přechodem mezi bankami nebo vyjednat výhodnější podmínky u té stávající.

Pojďme to společně probrat